警惕洗钱陷阱，守护金融安全
日期：2025-06-12 关键词： 警惕洗钱陷阱，守护金融安全 阅读量： 次
洗钱，这个看似遥远的犯罪行为，实则与每个人的生活息息相关。它是指将毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等上游犯罪所得，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。这种行为不仅破坏金融秩序，更会对社会稳定造成严重威胁。
洗钱的危害渗透多个层面：首先，它扰乱金融市场公平性，大量非法资金通过伪装流入正常经济领域，可能引发资产泡沫和市场波动，损害合法经营者的利益；其次，洗钱为犯罪活动提供“燃料”，帮助犯罪分子逃避法律制裁，间接助长毒品交易、恐怖活动等恶性犯罪；最后，普通民众也可能沦为洗钱工具，若不慎出租银行卡、协助转账，轻则承担法律责任，重则卷入刑事案件。
反洗钱需要全民参与。作为个人，应牢记“三不要”：不要出租出借身份证、银行卡及支付账户；不要替陌生人转账或“刷单”；不要轻信“高佣金”“稳赚不赔”的诱惑。发现可疑交易，可及时向银行或公安机关举报。
金融安全是社会稳定的基石，抵制洗钱，既是守护自身权益，也是为社会筑起一道安全防线。让我们共同提高警惕，斩断洗钱黑手，共建清朗的经济环境。
中华联合财产保险股份有限公司潍坊中心支公司
